三商壽聚焦兩大策略 轉型以投資型保單為主力
鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2021-06-23 18:13
三商美邦人壽 (2867-TW) 今 (23) 日表示,自 2017 年開始全面轉型主推投資型保險,並透過商品開發、教育訓練雙管齊下聚焦兩大發展策略,使得投資型保單銷售比重及保費比重逐年提升。
根據國發會的推估,2025 年台灣就會進入超高齡社會,在目前低利率環境下,國人為滿足退休準備需求,除了提早準備,更需有效的規劃,而投資型商品擁有保險及投資兩種功能,近年更主推訴求穩健配置與月撥回功能的類全委保單,解決客戶在規劃退休準備及退休金流的投資痛點,這也是近年來投資型商品受到客戶青睞的原因。
三商壽自 2017 年開始全面轉型主推投資型保險,主要是因應低利率環境及法令規範,領先業界早一步調整商品策略,從傳統固定利率的商品轉型為銷售投資型商品,除了更符合客戶需求之外,也有助於穩健公司的財務結構,讓客戶更安心。
三商壽表示,以投資型商品新契約保費收入佔比來看,從剛開始轉型的 2017 年為 43.9%,至 2018 年已提升到超過 6 成,到今年第一季占比更是衝高至 88.1%。
而以保費收入金額來看,三商壽 2020 年投資型新契約保費收入 191 億元,投資型商品總保費收入 262 億元,其中,分期繳投資型商品新契約保費較 2019 年成長逾 30.2%,顯示該公司投資型商品轉型已達成效,銷售比重及保費比重逐年提升。
聚焦策略一:提供完整的商品線及精選優質的投資平台
三商美邦的投資型商品主要分為三類,一為分期繳壽險:小額資金就有高額壽險保障,為年輕族群第一選擇。
二為躉繳或彈性繳壽險:投資門檻較高,適合有保障及資產傳承需求的客群。
三為變額年金:年金累積期間參與投資,著重帳戶價值的累積及分配,年老後可以選擇領取分期給付年金來規避長壽風險,適合各類客群,並且同時提供新台幣與外幣收付保單。
在保戶所關心的投資標的部分,三商壽則提供類全委帳戶、基金以及 ETF,以投資平台方式供保戶選擇及運用。
聚焦策略二:扎實商品銷售訓練,投資型商品測驗合格率為業界最高
三商美邦人壽重視業務員通路,更願意投入資源提升業務員的商品專業,內部除了推行儲備業務主任專案,也推出如理財講座等投資型商品相關課程,並且於通訊處晨會中安排固定時段提供基金公司說明基金趨勢,於結束後上架數位學院,供業務人員反覆學習,以深化業務人員對於投資型商品的信心與銷售能力。
長期運作之下,三商美邦人壽 2020 年業務員投資型商品測驗合格率高達 79.3%,高於業界合格率兩倍之多。
三商壽表示,該公司未來也將持續增加分期繳商品銷售以及開發更多的附約商品,以強化保戶的保障訴求。
- 遊學是年輕人的專利? 壯世代遊學團正夯!
- 掌握全球財經資訊點我下載APP
鉅亨贏指標
了解更多#帶量突破均線糾結
上一篇
下一篇