1

熱搜:

熱門行情

最近搜尋

全部刪除

【富蘭克林】數位轉型浪潮帶旺科技產業前景 定期定額掌趨勢

富蘭克林

2021 年近尾聲,回顧今年以來雖不時有疫情、通膨升溫等變數干擾,然而,美股在經濟及企業獲利成長強勁的支持下屢創新高,史坦普 500 指數和以科技股為主的那斯達克指數漲幅均逾二成 (彭博,原幣計價,統計至 12/8 止)。

富蘭克林證券投顧表示,科技的應用已成為企業維持競爭力不可或缺的關鍵要素,放眼後疫情時代,企業積極推動數位轉型的趨勢不太可能逆轉,甚至隨著企業獲利增長帶動企業提高資本支出,可望進一步加速,科技類股受惠數位轉型加速及其成長優勢仍處於上升階段,建議投資人可持續定期定額存科技基金,不缺席強勢產業,同時分散進場時點應對市場波動。

那斯達克指數為例,統計 2003 年九月底以來至 2021 年十月底止,每月進場定期定額投資三年,平均報酬率為 23.68%,若將定期定額時間拉長至五年,平均報酬率達 42.40%,正報酬機率超過九成 (註)。

富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森.柯堤斯正面看待 2022 年科技產業投資前景,持續看好數位化轉型的巨大投資潛力,鎖定與數位轉型相關的十大子主題,包括人工智慧 / 機器學習、新商務、雲端運算、數位媒體轉型、數位客戶互動、金融科技 / 數位支付、物聯網及 5G、電氣化及自動化、網路安全、未來工作。其中,雲端運算的採用除了是企業保持領先地位的重要途徑,近期市場熱議的元宇宙概念要實現,也有賴雲端運算提供更強大的運算力支持,預期雲端運算至少是一個三兆美元的市場。截至 2021 年十月底基金在軟體與服務股配置比重約五成,並精選半導體和網路股佈局。

通膨上升、聯準會啟動縮減購債引發市場擔憂對科技股的影響,強納森.柯堤斯認為,投資人應該關注的是利率上升表明的是經濟環境的改善,單純因為考慮利率環境的變化而完全退出科技產業是有風險的,在投資上,更應該考慮的是尋找優質、具可持續增長潛力的公司,而且,科技產業得益於先進的生產力、輕資產的營運模式且擁有產品定價權,能夠更好地應對通膨及利率上升的影響。

富蘭克林證券投顧表示,放眼數據時代,科技對許多產業正帶來顛覆性的影響,建議 2022 年投資布局不妨將科技基金納入投資組合的一環,採取逢震盪加碼或定期定額方式介入,掌握科技產業的創新成長潛力。

間之平均累積報酬率以此類推。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以投資報酬除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。投資人不能直接投資指數。以上試算結果並非代表特定基金之投資成果。

< 本文提及之經濟走勢不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 >

投資中國比重指掛牌於大陸及香港地區中國企業之投資比重,依規定境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過本基金淨資產價值之 20%,另投資香港地區紅籌股及 H 股並無限制。本基金並非完全投資於大陸地區之有價證券,投資人仍須留意中國市場特定政治、經濟與市場之投資風險。

新興市場警語:本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。

本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用 (含分銷費用) 已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站 (http://www.fundclear.com.tw) 下載,或逕向本公司網站 (http://www.Franklin.com.tw) 查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

left arrow
right arrow