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定期定額前五大投信掌6成市占率 熱門基金橫跨三大領域

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2022-07-06 11:51

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定期定額前五大投信掌6成市占率 熱門基金橫跨三大領域。(鉅亨網資料照)

攤平成本及分散風險的特性,使定期定額成為震盪盤勢的最佳投資利器。據投信投顧公會統計,全體投信基金 5 月定期定額扣款金額總計 48.86 億元,仍有存量的 33 家投信公司中,規模前 5 大公司就拿下近 6 成市占率。而投資人最愛的定期定額基金主要瞄準在台股、大中華及全球股票型三大領域。

定期定額前五大投信分別為:統一投信、復華投信、國泰投信、元大投信、安聯投信,其中,規模居冠的統一投信,市占率更是超過 15%,同時統一投信更是長期穩居「定期定額三冠王」,自從 2020 年 4 月以來,已經蟬聯扣款人數、金額及筆數冠軍寶座超過 2 年。

統一投信在三大主要市場的深厚基礎,獲得不同類型投資人的廣泛肯定,是成為定期定額之王的關鍵要素。攤開統一投信前 5 大熱門定期定額名單,會發現統一黑馬、統一強漢及統一全球新科技基金,分別對應了台股、大中華及全球股票型。

其中,統一黑馬基金 5 月定期定額扣款金額高達 1.05 億,是少數躋身億元俱樂部的基金。統一強漢及統一全球新科技基金分別以 0.9 及 0.66 億元,位居大中華及全球股票型扣款金額第一。而台股長青基金統一大滿貫基金,及熱門台股科技基金統一奔騰基金,5 月扣款金額也分別達到 0.98 及 0.79 億元。

統一投信表示,「股市上漲時的財富,取決於下跌時累積的單位數。」股市多空循環是常態,修正階段反而是定期定額最好的時機。透過持續定期定額投入,同樣扣款金額可以買到更多單位數,還能攤平投資成本,等到股市反轉向上,即便是從最高點才進場的投資人,也能比大盤更早脫離負報酬。

若行有餘力搭配「加碼扣」策略,在股市跌幅度超過 10% 級距時加倍買進,大舉累積單位數,更能大幅提高股市反彈後的長線報酬。此外,為了替投資人減少手續費成本負擔,統一投信即日起也推出旗下全系列基金定期定額 / 日日扣,終身零手續費優惠,活動到 2022/9/30 止。






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