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好想出國玩一波?用這方法無痛存旅遊金

鉅亨新聞中心
好想出國玩一波?用這方法無痛存旅遊金。(圖:shutterstock)
好想出國玩一波?用這方法無痛存旅遊金。(圖:shutterstock)

隨著新冠疫苗普及化,世界各國紛紛大開國門,國人更是迫不及待想出國玩耍、購物、嚐美食。然而高通膨下,物價齊漲,旅費也貴森森,該如何存夠旅遊金,出國大玩特玩?專家建議掌握定期定額、善用智能理財兩大原則,就能無痛存旅遊金,享受旅遊品質不打折的假期!

高通膨肆虐 旅費貴森森

近期大家會發現,各式各樣的海外旅遊資訊,充斥著各社群。許多人已經摩拳擦掌,準備規劃出國旅遊行程,尤其日本向來是國人最愛的旅遊勝地之一,加上日幣大幅貶值,更是吸引哈日族搶訂機票,想把近 3 年沒有玩到的都補回來。然而,高通膨威脅全球,食衣住行育樂樣樣漲價,不管是機票、旅館、餐廳等等費用,都較疫情之前昂貴許多,旅遊荷包恐將大失血。

舉例來說,北歐神秘極光之旅、美西峽谷行 12 萬元起跳,就連匯率走弱的日本熱門景點如:京阪神、北海道等,自由行旅費也都水漲船高。因此,現在小資族需要比疫情前累積更多旅費,才有機會來一趟國外旅行。

學會兩招 存好旅費出國爽玩

若不想犧牲旅遊品質,照樣吃美食、爽爽購物、住高級旅館,花費更是驚人,該如何無痛存旅遊金呢?新光銀行建議秉持兩大原則:定期定額及善用智能理財。

一是定期定額不間斷:美國聯準會 (Fed) 鷹派升息做法之下,全球股匯債劇烈波動,Fed 目前仍無暫緩升息打算,預估未來投資市場波動仍大,也難以精準預估落底訊號何時出現。因此,定期定額是目前動盪時局下,合理的投資選擇之一。

二是善用智能理財:目前市場變數仍多,高通膨、升息、地緣政治依然左右投資市場走勢,市場上沖下洗在所難免,投資心態也很容易受到影響,很多人往往克服不了人性弱點,而追高殺低。同時也因無法即時洞悉市場走勢,而錯失調整投資組合的機會,賺錢變成賠錢,或者是越賠越大。

若能善用智能理財解決上述兩大痛點,以新光銀行智能理財平台為例,結合大數據演算法,透過數據科學、模型,排除「人為」因素干擾,依照客戶需求,提供理性、客觀的客製化投資組合,協助投資人達成人生理財目標。

投資過程中,智能理財會協助投資人關注市場變化,定期檢視標的績效,適時汰弱留強,提供專屬的投資組合報告,讓投資人能充分掌握市場趨勢,避免因短期市場波動或不理性的投資判斷,而干擾人生的理財目標,若偏離投資目標時,也會通知客戶進行投資組合的再平衡。

新光智能理財兩大獨特功能 成為投資理財神隊友

此外,有別於其他機器人理財,新光智能理財獨樹一格,特別提供「同溫層規劃」與「投資規劃書」兩大功能,讓投資人能找到更適合自己的投資模式。其中,「同溫層規劃」主要是將同溫層族群的投資樣態提供投資人參考,協助達成不同人生階段的理財目標。

例如年輕族群多以理財儲蓄、旅遊、出國進修為目標,且風險承受度較高;中壯族群多以買房、子女教育、退休規劃為主,宜偏向穩健。屆齡退休者則面臨退休問題,風險承受度較低,累積財富應逐漸轉為守護財富,並重視退休及醫療準備。因此,若不知如何規劃投資者,不妨可以看看跟自己相仿的同溫層,參考其投資樣態,打造自己專屬的投資規劃。

除了參考「同溫層規劃」,亦可善用「投資規劃書」試算,投資人可以自己動手算算看,若要達到自身設定的投資目標,例如退休、環遊世界、買房等等,試算出每月定期定額或單筆需投入多少金額,並提供專屬的投資組合配置建議、投資組合模擬分析,幫助投資人了解現況、設定目標。完成後再將「投資規劃書」透過 E-mail 提供給投資人。若對系統建議投資標的有不同想法,投資人亦可自行決定改變投資標的,是具人性化的智能理財平台!

展望未來,面對詭譎變化莫測的投資環境,投資人更應該氣定神閒,不盲目追高殺低,執行紀律的定期定額投資,更善用智能理財科學化的分析,配置最適當的投資組合,並適時調整。如此一來,想要存好旅遊金,環遊世界,小資族也能辦到!

《新光智能理財》網站: https://skbrobo.skbank.com.tw/robot/

《同溫層暨投資規劃書試算活動》網站: https://reurl.cc/leo8aA

臺灣新光商業銀行經金融監督管理委員會 106 年 5 月 10 日金管證投字第 1060014918 號函核准辦理兼營證券投資顧問業務。公司登記地址:臺北市信義區松仁路 36 號 1、3、4、5、19、20、21 樓、32 號 3、4、5、19、20、21 樓及 32 號 3 樓之 1、32 號 4 樓之 1、32 號 5 樓之 1、36 號 14 樓之 1。

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