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【當銀行危機來敲門】投資人何處覓契機?

野村投信 2023-04-12 10:36

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【當銀行危機來敲門】投資人何處覓契機?(圖:shutterstock)

《當幸福來敲門》是部成功翻身的美國夢勵志電影,描述一個單親爸爸,因為事業失敗窮途潦倒到無家可歸。為了兒子的未來,他重新振作,處處向機會敲門,終於在最後成為一個成功的投資專家,迎接幸福的來臨!而近期矽谷銀行 (SVB)、瑞士信貸帶來全球金融市場的震撼,促使投資人在債券配置上更聚焦在高信評的資產,而殖利率的優勢,更推升了投資級債券的吸引力,成為投資界的最佳選擇。

投資級債體質佳,基金分散布局納機會

受到矽谷銀行(SVB)倒閉引發的銀行風暴侵襲,憂心存款將血本無歸的投資人過去一個月爭相把資金從美國小型銀行提出,轉而流向摩根大通等大型金融機構。長期而言,美國大型金融機構擁有較佳營運體質,具投資吸引力。高盛投資級公司債基金 (本基金之配息來源可能為本金)(原: NN(L) 投資級公司債基金),瞄準美元投資級債並以知名企業債為布局主軸,有效提高資產防禦性並降低波動。

殖利率重返甜蜜點,追求收益好選擇

對於追求收益的投資人而言,投資級公司債指數目前殖利率高達 5.62%,位於十年來的相對高點,提供具吸引力的收益水準!我們觀察到,當指數殖利率達到波段高點或者超過 4.5% 後,往後未來 6 個月及一年的表現相對優異,建議投資人不妨把握目前的投資甜蜜點。

選擇真功夫的品牌

高盛投資級公司債基金 (本基金之配息來源可能為本金)(原: NN(L) 投資級公司債基金),基金成立超過 20 年,近 100% 聚焦美元投資級債,以知名企業債為布局主軸,並榮獲晨星綜合評級 (註 1) 五顆星評和理柏評比 (註 2) 總回報及穩定回報最高分的殊榮,深得投資人肯定

展望後市,隨著升息步入尾聲,有鑑於利率會維持在高檔一段時間,投資人可留意當政策步調轉變,往往提供進場機會,目前投資級債收益水準具吸引力,可做為投資組合中,平衡收益及波動的優質配置,更值得投資人關注!了解更多:「優質美元債」

〈野村投信贊助刊登〉

(註 1) 資料來源:Morningstar;資料日期:2023/2/28。晨星星級評等係由評鑑機構同時衡量基金長期績效及風險波動的結果,星級越高表現越佳,最高等級為五顆星,詳細評量標準請參考晨星網站說明 (http://tw.morningstar.com);(註 2) 資料來源:Lipper;資料日期:2023/2/28。Lipper Leaders 評級系統每月更新一次,分別按照三年、五年、十年和整體的數值計算每支基金的等權平均數,繼而將同類基金按總回報、穩定回報、保本能力和費用以百分位數排名。於同一組別中,領先的 20% 基金被授予 Lipper Leaders 稱號,理柏基金評級不可預測基金表現,而且理柏並不保證資訊的準確性。詳情查詢,請瀏覽:www.lipperweb.com

野村證券投資信託股份有限公司,地址:110615 台北市信義路五段 7 號 30 樓 (台北 101 大樓);客服專線:(02)8758-1568,野村投資理財網:www.nomurafunds.com.tw。本公司基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。有關基金應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知,本公司及銷售機構均備有基金公開說明書(或中譯本)或投資人須知,投資人亦可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。基金買賣係以投資人自己之判斷為之,投資人應瞭解並承擔交易可能產生之損益,且最大可能損失達原始投資金額。基金不受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。如因基金交易所生紛爭, 台端得先向本公司申訴,如不接受前開申訴處理結果或本公司未在三十日內處理時,得在六十日內向金融消費評議中心申請評議。 台端亦得向投信投顧公會申訴、向證券投資人及期貨交易人保護中心申請調處或向法院起訴。本債券投資風險包括債券發行人違約之信用風險、利率變動之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、與其他投資風險等。本基金可能對不同計價幣別進行一定程度之避險,投資人將承擔基金投資標的對不同計價幣別之匯率波動風險。投資人以其他非本基金計價幣別之貨幣換匯後投資本基金,須自行承擔匯率變動之風險。本基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由本金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。本基金由本金支付配息之相關資料,投資人可至本公司網站 (www.nomurafunds.com.tw) 查詢。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。基金投資風險包括但不限於類股過度集中之風險、產業景氣循環之風險、流動性風險、外匯管制及匯率變動風險、投資地區政治、社會或經濟變動之風險、商品交易對手之信用風險、與其他投資風險等,請詳見基金公開說明書 (投資人須知)。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。定時定額投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。本資料係整理分析各方面資訊之結果,純屬參考性質,本公司不作任何保證或承諾,請勿將本內容視為對個別投資人做基金買賣或其他任何投資之建議或要約。本公司已力求其中資訊之正確與完整,惟不保證本報告絕對正確無誤。未經授權不得複製、修改或散發引用。野村投信為高盛系列基金 (原: NN (L) 系列基金) 在台灣之總代理。【野村投信獨立經營管理】AMK01-230300167





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