研究報告

【遠東商銀】銀行業憂慮重現，損及風險貨幣

遠東商銀 2023-04-26 08:43

◆USD/JPY

週二日本公布 3 月服務業生產者物價指數 (PPI) 較上年同期放緩至 1.6%，但連續二十五個月同比上漲，連鎖店銷售則較去年同期增 1.5%，扭轉上月跌幅，企業通貨膨脹截至 3 月的財政年創八年新高，加劇日本央行 (BOJ) 未來幾個月逐步取消大規模刺激計畫的預期，並據日本政府於月度經濟報告中維持上月對全球金融動盪的警告，但對經濟溫和復甦的總體看法不變，更因日圓較去年同期出現兩位數貶值推高進口價格，九個月來首次上調進口官方評估，而且 BOJ 總裁植田和男強調保持超寬鬆貨幣政策，但暗示若通貨膨脹和工資升速超過預期，可能提高利率，提供日圓支撐，導致美元兌日圓於 134.47 高點承壓。

隨後美國聯邦住房金融局 (FHFA) 公布 2 月房屋價格較前月升 0.5% 高於前值，但較去年同期放緩至 4.0%，並據標準普爾(S&P)CoreLogic Case-Shiller 數據顯示 2 月美國房屋價格指數漲 0.2%，結束連續七個月跌勢，3 月新屋銷售則較前月升 9.6% 至年率為 68.3 萬戶優於預期，但美國財政部長葉倫警告稱，若國會未能提高政府債務上限及產生違約，將引發經濟災難，而且美國 4 月消費者信心指數挫跌至九個月低點 101.3，打擊美元兌日圓跌至 133.36 低點。預估今日美元兌日圓阻力於 133.70-90，支撐於 132.60-80。

◆EUR/USD

美國第一共和銀行存款驟減及瑞士銀行集團對一項遺留訴訟事項的法律支出撥備增加使第一季獲利大減 52%，令風險情緒惡化，而且鐵曠石價格進一步下跌，昨日衝擊澳幣兌美元跌至兩周低點，而且歐洲央行 (ECB) 管理委員會委員維勒魯瓦德加洛稱，ECB 完成大部分升息，未來升息次數及規模要受限，拖累歐元兌美元受限於 1.1066 高點。

隨著路透調查 ECB 幾乎肯定 5 月 4 日上調利率 25 個基點，之後至少再升息一次，並據 ECB 執委兼首席經濟學家連恩認為 ECB 下周將再升息，而且伊福經濟研究所 (Ifo) 公布德國 4 月出口預期指標升至去年 2 月以來最高 6.9，但 ECB 監管委員會主席恩瑞亞表示 ECB 正蒐集歐元區主要大型銀行數據，掌握業者因快速升息而面臨的未實現損失，打擊歐元兌美元至 1.0962 低點。預估今日歐元兌美元阻力於 1.0970-90，支撐於 1.0860-80。

◆GBP/USD

週二英國公布 3 月預算赤字為 215.3 億英鎊高於預期，當月止財政年度公共部門淨借款更創紀錄以來第四高達 207.09 億英鎊，而且市場研究機構凱度數據顯示英國 4 月食品雜貨通貨膨脹率回落至 17.3%，但未能緩解消費者受生活成本危機的衝擊，打壓英鎊兌美元自 1.2507 高點走低。隨著英國工業聯盟 (CBI) 調查 4 月總工業訂單差值持平負 20 及製成品庫存指標升至 2020 年 8 月以來最高正 19，預示產出疲軟，而且英國央行 (BOE) 副總裁布羅德班特稱通貨膨脹壓力正緩解，在貨幣政策會議前 BOE 不排除任何具體行動，重創英鎊兌美元至低點 1.2385。預估今日英鎊兌美元阻力於 1.2410-30，支撐於 1.2300-20。

◆以上資料僅供參考，請務必審慎評估風險和妥善規劃財務，本銀行不負擔盈虧之法律責任。

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