基金開箱文》創高不敢追？「超底王」給你勇於加碼底氣！

2024 年在 AI 行情的帶動下，全球股市大放異彩，接連續創歷史新高。然而全球股市狂飆之際，仍有許多人認為現在介入，會不會被割韭菜？與其猶豫該不該進場，不如透過自動化逢低加碼的投資機制「超底王」克服人性恐懼，在股價漲多回檔時逢低加碼布局，不僅不用擔心買在高位，後續大盤再度上攻時，也能夠參與大盤行情。

1.「超底王」是什麼？有何優勢?

一般最常見的兩種基金投資方式為單筆投入與定期定額，而「超底王」則是建立在定期定額投資方式的同時，利用逢低加碼機制，試圖打造大於單純定期定額的報酬率。除了每月的「基本扣款」條件，「超底王」每日還會自動比對最新淨值與過去第 10 個基金營業日淨值，當淨值下跌觸發所設定的跌幅（跌幅設定範圍從 2% 至 99%），當日即自動幫您執行「單筆加碼扣款」。自行設定跌幅與加碼金額，並搭配兩段式跌幅加碼，分別針對大跌與小跌進行不同幅度的加碼操作（詳細兩段式跌幅加碼的績效表現，可參考基金開箱文》超底王條件設定全攻略！）。若擔心市場連續下跌導致頻繁扣款、帳戶餘額迅速消耗的情況，還可以設定最近 30 天內的加碼次數，範圍為 1 次到 30 次，避免因連續扣款而導致帳戶餘額不足的問題。

基金投資機制比一比

2.「超底王」績效如何？

我們回測 2000 年至 2024 年間美國標普 500 指數的報酬表現，並使用相同的資金比較了三種投資策略，分別為定期定額投入、無加碼次數上限的超底王、以及有設定加碼次數上限的超底王，衡量持有 24 年的累積報酬率。結果顯示，無加碼次數上限的「超底王」累積報酬率達 454%，略高於有加碼次數上限的 431%，兩者都顯著優於單純定期定額的 390%。在長達 20 多年的美股投資期間，無加碼次數上限的「超底王」總共進行了 153 次加碼，特別是在市場劇烈波動時發揮了顯著作用。例如，2008 年與 2009 年全球金融危機期間，兩年間共加碼了 44 次，其中多次出現連續 7 天以上的扣款，最長的連續扣款甚至達到 12 天。此外，2020 年新冠疫情期間，共加碼了 21 次，且這 21 次扣款連續發生在 21 天內。這些頻繁且靈活的加碼操作，使得無加碼次數上限的「超底王」相比單純定期定額策略多出 64%，充分展現了其在長期投資中的卓越表現。

超底王的威力

3. 投資成效亮眼

我們進一步將「超底王」套用至其他國家股市，結果顯示，各國股市在採用此策略後，報酬率明顯提升，彷彿開啟了定期定額投資的「外掛」。其中，印度股市、美國科技類股與台股的表現最突出，總體報酬率分別提升至 1,666%、1,300% 和 600%。與單純定期定額的累積報酬率相比，超底王策略展現了顯著的效果，帶來更高的投資收益。

鉅亨投資策略

「超底王」給你勇於加碼的底氣

超底王投資策略的成功來自於對市場趨勢的靈敏度和自動化逢低加碼的投資機制，使得它能夠更好地應對不同國家股市的市場波動和趨勢變化。對於傳統的定期定額用戶來說，如果認為目前的投資績效過於緩慢或鈍化，轉向「超底王」投資策略，提高投資報酬潛力，可能是一個值得考慮的好選擇。

鉅亨精選基金

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基金配息之配息率計算公式為「每單位配息金額 ÷ 除息日前一日之淨值 x100%」，含息報酬率計算為:[(除息日當月月底淨值 + 每單位配息金額) ÷ 前一月／三月／六月／一年底淨值 - 1]*100%。
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風險報酬等級係依基金類型、投資區域或主要投資標的／產業，由低至高，區分為 RR1~RR5 五個風險報酬等級。RR 係計算過去五年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，基金成立未滿五年，將以較短區間或適當參考標的作為評估標準。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險 (如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，亦不宜作為投資唯一依據，投資人應充分評估基金之投資風險。基金主要相關投資風險（如信用風險、流動性風險… 等）已揭露於基金公開說明書或投資人須知。其他相關資料(如年化標準差、Alpha、Beta 及 Sharp 值等) 可至中華民國投信投顧公會網站「基金績效及評估指標查詢專區」查詢。
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