資產管理高雄專區38項試辦4月開放申請 近百家金融機構符合資格

金管會推動台灣成為亞洲資產管理中心，其中一項策略為地方資產管理專區，目前高雄專區率先設立，金融業申請進駐試辦業務作業原則今 (1) 日出爐，共計 38 項試辦項目，進駐金融業類別，涵蓋銀行、投信、投顧、證券商及保險業等，初步估算，約有 96 家業者符合申請資格。

專區服務對象以高資產客戶或境外客戶為主。針對進駐條件，首先，金融機構須符合相關資格條件，服務對象以高資產或境外客戶為主；其次，須與地方政府簽署合作意向書，並獲得進駐專區的證明文件。

金管會副主委兼銀行局代局長莊琇媛說明，以銀行來說，必須取得財管 2.0 執照並開辦才可進駐專區，目前共有 14 家獲准，但其中 2 家尚未開辦，因此，目前至少有 12 家可申請。

而證券商必須具備 OSU 執照，目前共計 18 家符合資格；投信 31 家、投顧 20 家因具有投顧的資格、可做全委業務，也可來申請進駐專區。壽險則有 15 家符合申請條件，其中 5 家有辦理財管資格。

試辦核心服務方面，可提供客戶一站式金融服務，客戶可直接在機構端完成交易，包括：強化 OBU 與 OSU 的海外資產管理功能；允許銀行代客戶辦理各類境外基金與私募股權基金交易；高資產客戶可透過信託方式購買未上架金融商品；OSU 可銷售其海外子公司發行的外幣計價結構債。

提升資金流動性與運用彈性部分，專區允許銀行以保險契約為擔保辦理保單融資與保費融資；允許銀行及證券商辦理特定信託受益權之質借業務；提供金融資產組合融資 (Lombard Lending)。

金融機構認定常見的金融資產包括基金、債券、股票、保險等，若是複雜的結構型商品等須經銀行鑑定，至於虛擬貨幣、NFT、TRF 等是否有可能作為擔保品，莊琇媛表示，這牽涉到保管、價值多少及商品穩定性，債權確保性恐有問題，可行性不高。

跨境金融服務方面，開放本國銀行及證券商專區據點，提供境外高資產客戶跨境金融服務；允許海外分支機構人員返台提供服務，因有許多大戶需要實體接觸，該人員可適度前往拜訪客戶。

此外，金融機構可提供更多元化商品及服務，滿足客戶多元資產管理服務需求。其中，銀行針對高資產客戶輔導創設家族辦公室，並可與第三方合作提供法律稅務諮詢、財富管理、融資、保險、信託、繼承等服務。保險業財富管理業務得辦理「以外幣收付之多次給付型健康保險」及「不適用人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金 (保單帳戶價值) 之最低比率規範之保險商品」。

針對開放 EAM (外部資產管理人) 新制度的引進，證期局主秘尚光琪說明，有經理人透露回台提供服務的意願，這些人以前可能都在私人銀行服務，具有熟悉的客戶、可賣各家的商品，但以往受限單一銀行銷售規定，難以達到最佳績效，若是沒有了限制，未來績效操作得很好，就有可能去分潤，要看與客戶簽訂合約條款。

金管會表示，金融業專區據點之業務試辦成果 (原則觀察半年至一年間)，顯示對市場發展具有正面助益者，金管會後續將研擬修正相關法規，或請金融業同業各公會等單位檢討修正相關規範，完成專區試辦業務項目之法規落地。

莊琇媛進一步指出，有針對私銀業務訂下 KPI 目標，目前 AUM 約 1.34 兆元，希望今年底能夠達到 2 兆元。