中信銀調查：逾7成民眾偏好台股、境內ETF 25至30歲族群為主

中信銀行今 (18) 日發布「2025 年第二季理財趨勢調查」，7 成受訪者對於關稅政策、美中關係等政經情勢感到擔憂，而近 6 成受訪者採暫緩資金進場，投資策略轉為觀望。市場不穩定期間，受訪者最感興趣的投資產品為台股／境內 ETF(74%)，並以 25 至 30 歲族群為大宗，顯見資本相對較小的新世代，已逐步利用具高成長特色的 ETF 累積資本。

調查結果指出，面對此波市場動盪，受訪者感興趣的投資產品以台股／境內 ETF(74%) 為主，其次為美股／美國 ETF(34%) 及黃金、美元等避險資產 (29%)，而近 4 成受訪者願意平均每月挪出薪資的 16% 至 30% 投資理財。

然而，在投資工具選擇多元的時代下，民眾進行投資理財時可能遇到困難，以「可投資的金額較小，所以選擇也少」(39%) 居首，其次分別為「時間太零碎，無法好好研究／了解」(31%) 與「擔心市場波動，難以承受損失」(31%)。

進一步觀察，受訪者面對近期震盪幅度高的市場環境，7 成受訪者表示感到擔憂，中信銀行建議善用「全方位家庭理財健診」試算工具，試算理財目標及缺口，更可透過中信銀行理財團隊諮詢協助達成目標。

中信銀行持續加強理財團隊專業能力，目前已有 493 人取得國際認證高級理財規劃顧問（Certified Financial Planner®, CFP®），持證數居金融業領先地位、累積 606 人持有退休理財規劃顧問 (Retirement Financial Advisor, RFA) 證照、503 人取得高齡金融規劃顧問師及 247 人持有家族信託規劃顧問師認證，為客戶提供全方位的財富管理服務。

此外，希望穩健收益的民眾，可承作中信銀行推出「新臺幣新錢定存優利」，今 (2025) 年 6 月底前最高年息享 1.76%，「外幣新錢定存優利」則於今年 7 月底前美元最高年息可享 5.2%，因應變局優利累積資產。