鉅亨網記者陳于晴 台北
台灣打造亞洲資產管理中心政策迎來階段性成果，金管會今 (16) 日表示，自 2024 年 9 月啟動相關政策以來，在法規鬆綁與制度創新的雙軌帶動下，截至 2026 年 4 月底，已累計完成高達 52 項法規調適。原定「2 年內資產管理規模增加 4 兆元」的預期目標已提前超標達成，整體金融業資產管理規模較 2024 年 6 月大幅增加 10.62 兆元，尤其高資產財富管理業務呈現「倍數成長」最為吸睛，展現出台灣市場強勁的資金吸納能力。
金管會創新處長林羲聖表示，本項政策以「留財引資、支持產業發展」為核心，透過五大推動計畫及 16 項策略，依循「二年有感、四年有變、六年有成」的階段性藍圖，正逐步建構具台灣特色的資產管理生態系。
在「壯大資產管理計畫」方面，國內本土投信能量顯著擴大，管理資產規模突破兆元的頂尖投信公司，已由原先的 3 家翻倍增加至 8 家。
其中，主動式 ETF 大爆發，自去年 5 月首檔掛牌以來，截至今年 5 月底已有 30 檔上市，整體規模突破 8700 億元，產品多元化策略已見成效。同時，已有 8 家外資投信來台設立區域中心，彰顯國際機構對台灣潛力的肯定。
「高雄資產管理專區」自 2025 年 7 月啟動後，已成功吸引 57 家金融機構進駐，並推動高達 38 項試辦業務。其中銀行業授信融資貸款餘額近 494 億元；財富管理投資餘額約 43 億元；投信投顧引進的境外基金多通路試辦，投資人持有金額達 33 億元；保險創新商品總保費收入亦達 36 億元，初步展現南台灣金融聚落成效。
至於「財富管理促進計畫」，高端客群財管成為本次報告的最大亮點，獲准辦理高資產業務之銀行由 12 家擴增至 21 家，資產管理規模 (AUM) 從 1.17 兆元暴衝至 2.55 兆元，大幅成長 118%；高資產客戶數亦從 9500 人飆升至 2.4 萬人，增幅達 153%。
除了在高雄專區試辦的家族辦公室業務已受託管理近 712 億元資產外，經跨部會研商後，正式確立「臺灣傳承信託」制度架構。該信託存續期間最長可達 100 年，為高資產客戶提供更完善的家族百年傳承機制。
在「普惠永續融合計畫」中，備受市場關注的台灣個人投資儲蓄帳戶 (TISA) 制度上線後迴響熱烈，截至 2026 年 5 月底已吸引約 16.4 萬人開戶，由 25 家投信提供 45 檔基金，帳戶總資產規模達 173.23 億元，落實普惠金融。
同時，為支持綠色轉型與永續發展，綠色與永續發展債券發行亦成要角。截至 2026 年 4 月底，我國永續債券已累計發行 317 檔，總額突破 9321 億元，成功發揮精準引導資金的功能。
為落實「引資支持產業」，金管會積極推動資金投入國家策略發展，配合國發會「兆元投資國家發展方案」，透過放寬投資限制、優化風險係數，引導保險與民间資本投入基礎建設與五大信賴產業。截至今年第 1 季底，保險業專案運用於公共及社福事業之投資額達 6385 億元。
台灣創新板在取消投資人限制、接軌交易制度後全面激活，今年度累積成交額達 908 億元，較去年同期逆勢成長 289%。此外，去年 10 月推動的「亞洲創新籌資平台」已於今年新增 11 家公司上市；台日 ETF 跨境掛牌亦進展順利，目前已有兩檔相互掛牌，大幅提升台灣市場的國際能見度。
金管會強調，未來將在現有根基上持續強化風險管理，並拋出下一步的戰略藍圖，研議建構境外資產管理平台 (OAMU)，全力打造一站式的跨境金融服務。同時，未來也將持續強化台版 TISA 制度的誘因與功能，並盤點高雄資產管理專區的試辦成果，將發展成熟的創新金融業務逐步擴展至全國，力促台灣在亞洲資產管理市場佔據關鍵戰略地位。
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