傳承
鉅亨新視界
專業律師規劃!保險如何做到財富傳承
「律師,我的保險業務跟我說要買保險做傳承,是什麼意思?」這是律師我做財富傳承規劃時,很常被客戶問到的問題。在我們傳統的認知中,保險就是在自己生病或死亡時,能夠給自己或家人的一筆錢,究竟保險跟傳承有什麼關聯?是隨便買什麼保單都可以嗎?就讓律師我來說明清楚。
鉅亨新視界
台灣富裕家庭的風險管理
台灣的富裕家庭,就像其他國家一樣,可能會面臨各種風險。這些風險可以是財務、法律和個人性質的。富裕家庭需要先了解風險,以保護和增值財富,確保財富順利傳承,並減少法律、稅務和市場波動等風險。風險管理有助於制定應急預案,維護家庭聲譽,避免內部衝突,保障長期財務穩定和生活質量。
香港政經
中國富人回流!家族辦公室在亞洲大行其道 助香港拉大與星國差距
過去歐美盛行的家族辦公室 (以下簡稱「家辦」) 正在亞洲大行其道,其中又以香港跟新加坡的競爭最為激烈,香港首富李嘉誠的家族近日更宣佈打算在香港設立家辦,是首個在港成立家辦的香港富豪家族。《東方財經雜誌》報導,家辦被財富管理產業視為皇冠上的明珠,是全球財富管理中心競爭關鍵的領域之一。
鉅亨新視界
孩子是美國公民,財產傳承如何放大效益?
以下為案例分享李先生在 30 年前帶著一家大小,移民到了美國的波士頓,太太與兩名小孩也順利入了美國籍。兩名小孩長大後分別成家立室,也有了各自的下一代,而李先生則在拿到美國籍之後,被公司派到台灣工作,太太也跟著他一起回到台灣,之後夫妻倆就在台灣定下來了。
鉅亨新視界
利用信託養大財富 為後代創造流動性資產
以下為案例分享宋女士育有一女,於日本和台灣經營飯店,並擁有香港貿易企業, 她在 76 歲時,到香港參與了聯合家族辦公室,以確保家族企業順利傳承。由於日本的遺產稅高達 55%,經過辦公室及稅務師計算後,她的遺產稅缺口近達 100 萬美元。宋女士了解到,若她身故後,可能因稅務的流動性缺口,影響到家族的業務,甚至是傳承。
台股新聞
幫「億級」客戶打造全方位傳承 華銀推信託三箭:家庭、企業及社會永續
華南金控 (2880-TW) 旗下華南銀行協助高資產客戶做好傳承規劃,針對資產規模億元以上客戶,建置專屬理財顧問團隊,推出「以人為本」的信託三箭,協助高資產客戶分別就「家庭延續」、「企業傳承」以及「社會永續發展」,完善家庭及企業的永續與傳承,同時實現人生的價值,傳愛人間。
基金
【UBS瑞銀】瑞銀2023 年億萬富豪報告:巨大的財富傳承
● 在本次第九份報告中,億萬富豪通過繼承所得的財富首次比創業所得更多,這顯示了巨大財富的傳承正蓄勢待發。● 新一批多世代的家族正在形成,其中每個世代對遺產與追求的目標都有各自的觀點,需要複雜的繼承規劃方案,以及界定共同的價值觀。● 過去 12 個月,億萬富豪的財富下跌了近五分之一。