中國進入財富管理2.0時代 專業顧問價值凸顯

6月30日，國際金融專業人士協會財富管理中國分會在北京成立。該分會是國際金融專業人士協會（International Society of Financial Professionals，ISOFP）在中國大陸進行財富管理品牌運營與管理的非營利性組織，由ISOFP新加坡辦公室負責管理與監督，另設專家委員會負責專業研究與工作指導。

據ISOFP中國區首席代表孫英博士介紹，國際金融專業人士協會是一家國際性專業組織，於2004年在美國成立，致力於為金融行業專業人士提供國際水准的培訓及資格認證；現有會員超過10萬人，遍及全球70多個國家和地區。ISOFP在北美洲、歐洲、澳洲、亞洲均設有分會，亞太區管理中心位於新加坡，在北京等地設有辦事機構；目前擁有商業銀行、投資銀行、財富管理、資產管理、風險管理、信貸管理六大領域的八項專業資格認證。近年來，在美國ISOFP已成為最受歡迎的金融從業人員資質認證機構之一。2010年，協會進入中國，首先在信貸領域開展了相關的培訓認證項目，至今已為國內銀行體系的數萬名從業人員提供了信貸專業認證教育，對於提高中國金融體系專業化水平，推動金融體系健康發展發揮了重要作用。

「ISOFP高度重視中國財富管理市場的發展，希望為中國的理財顧問帶來國際先進的財富管理理念與技術，幫助從業人員不斷提升職業發展道路，創造新的機遇。」孫英說。

ISOFP財富管理中國分會秘書長劉干霄認為，當前中國的財富管理已進入全新的發展時期，而人才對於行業發展具有重要意義。近年來，伴隨中國經濟的高速增長，中國財富管理市場規模迅速擴大。居民對於財富管理的認識更加普及和深入，對財富管理的需求更加多元。監管的放開，為金融市場注入活力，金融創新不斷加速，大量金融產品涌現，市場環境變得紛繁復雜。中國財富管理市場短時間內的爆發式增長，給理財從業者帶來巨大的機遇與挑戰。理財顧問的專業價值凸顯，顧問能力回歸。然而，當前我國財富管理行業專業人才的供給與需求之間存在巨大缺口，理財顧問的服務理念和專業能力水准都亟待提高。理財從業者只有不斷提升專業素養，才能在競爭性市場上實現卓越。

ISOFP財富管理中國分會致力於推動國際標准財富管理服務體系的本土化發展，將通過國際標准的培訓與認證體系幫助中國的理財師提升自身的專業能力，後續會通過行業論壇、機構交流、年度峰會、海外游學等諸多方式，為中國快速增長的財富管理市場提供專業理論支持和實務研究，助力培養適合中國市場發展的專業財富管理師，推動中國金融服務業的專業化進程。

ISOFP亞太區辦公室副主席Roy Sangkilawang分析了全球財富管理的最新趨勢和中國在這一領域的最新發展。他指出，財富管理業正在發生根本性轉變，信任、標准化和個性化、咨詢的范圍和渠道傳遞等問題，正在重新定義理財策劃的性質和未來。這種轉變對理財顧問和財富管理機構都產生深遠影響。顧問將不得不適應新的期望和采取新技術，為客戶提供有意義和有利的服務，其專業知識和創造力水平都面臨新的挑戰；同時，機構需要顛覆其目前的經營模式，積極參與和重塑業務以適應並在現今的財富管理環境中茁壯成長。中國是財富管理的新興市場。相較於市場的擴大，專業的服務和客戶滿意度成為目前中國財富管理機構的主要目標。

另據國際金融專業人士協會負責人介紹，值財富管理中國分會成立之際，ISOFP將啟動其在中國財富管理領域的首個培訓認證項目——認證財富管理師（Certified Wealth Management Advisor，CWMA）培訓認證體系。該項目系ISOFP旗下八大國際專業認證之一，根據協會的國際認證經驗，結合中國市場財富管理實踐，將「知識性學習」與「轉型性學習」創造性融合，旨在提升財富管理從業者的綜合能力。

與會專家指出，與國內現有的各類理財相關資格認證項目相比，CWMA的特點十分顯著，既有國際頂尖的理論體系結構，又非常注重與本土實踐的結合，內容更具實操性。這一項目的引入將極大地促進中國財富管理從業者的專業化發展。