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股市玩過山車免驚!你必學的投資逆襲攻略

鉅亨網新聞中心 2023-03-24 08:15

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股市玩過山車免驚!你必學的投資逆襲攻略。(圖:shutterstock)

越來越多人喜歡定期定額買基金,為了提升收益,投資過程中,基民們還需掌握一些投資技巧,該怎麼做呢?理財達人分享定期定額報酬率 UP!UP!UP!五大攻略。

一、適時停利,落袋為安:有獲利就要放入口袋,才是真正的賺錢,因此,長期定額定額過程中,仍得適時停利。投資人可以根據自身性格,或是參考基金長期報酬率,設定適合自己的停利點。例如,新興股市表現較活潑,可以設定 10~15%;若是全球型股票或是美國股市等成熟市場,股市表現相對穩健,可以 8~12% 做為停利點。不過要記得,基金部分贖回之後,仍要定期定額不中斷。

二、投資獲利再投入,加快資金累積效果:很多人定期定額時,常會忽略的獲利轉投資。若能將贖回的基金收益再投入,藉此墊高本金,隨著時間的推移,透過利滾利的效果,將有助於加速資產累積效果。

三、市場越低迷,越堅定扣款:定期定額虧損了,很多人常常會天人交戰,該賣?還是繼續扣?由於定期定額是藉由攤平成本而獲利,故看到市場下跌,更應該開心。因此,只要長線展望看俏,短期市場下跌不需要過於擔心,堅持不停扣者,終能獲得不錯之收益。

以新冠疫情為例,2019 年 12 月底,每個月開始定期定額 5,000 元投資美國科技股,若於隔年疫情爆發後,馬上贖回,立即虧損近 15%;反觀定期定額不中斷者,才能留住行情,1 年多的時間,報酬率即可高達 27.34%,一負一正,兩者績效就相差了 40% 以上。不僅美股,其他市場亦是如此。

新冠疫情以來,每月投資 5000 元於主要指數之累積報酬率表現如下:

四、逢低加碼,趁機撿便宜:伴隨股市波動,定期定額買基金難免也會出現虧損,除了無需恐慌之外,還可以趁市場重挫之際,追加投資金額,進一步降低平均成本,正所謂熊市屯糧,牛市收割。舉例來說,跌幅超過 20%,將定期定額金額增加 1 倍,待報酬率返正,達到 10%、20%,即可獲利了結,如此周而復始下去。

五、優選基金資產配置,增加勝率:俗話說「不要把雞蛋放在同一個籃子裡」,故要懂得分散風險,做好資產優化配置。尤其市場總會風水輪流轉,不同產業、不同區域的漲跌常會輪動,基金績效也會有所不同。所以,雖然是定期定額,也要記得進行資產配置,以提高勝率。

以富蘭克林華美倍金術為例,只要 2,000 元,就能投資兩種組合基金,喜歡攻守兼備,可以選擇台股與全球特別股的組合,透過供應鏈題材搭配成熟市場的配置,增加抗跌能力及風險報酬比,長抱、短抱皆可。若喜歡追求成長者,可以考慮美國科技股與中國 A 股的組合,因為中美市場關聯性低,且兩者股價皆處於相對低檔位置,長線爆發成長後市可期。而且,數據也顯示,如此之投組搭配擁有高勝率,任何時點定期定額投資這兩種組合,只要堅持扣款 2 年以上,勝率逾 7 成。

投資能夠持之以恆,不隨風起舞者,往往是市場上最大的臝家。因此,若能掌握上述五大訣竅,將定期定額當成是一種生活習慣,持之以恆,終能享受到基金定期定額的財富累積魔力。

>>>> 倍金術

 





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