新募ETF血汗責任額惹議 金管會：收到上百封陳情信、20家遭控訴

國內投信近年掀起 ETF 募集熱潮，適逢近期市況不佳，有券商營業員控訴，若責任額未達標就會遭到主管霸凌，因此在網路上發起「終結 IPO 制度暴力」、「一人一信救自己」運動，金管會證期局今 (13) 日證實，上周截至昨 (12) 日止，已收到 100 多封陳情信，內容大致雷同，主要有 4 個訴求，遭指控券商 10 家、投信 9 家及銀行 1 家，共計 20 家，已緊急請券商公會了解當中。

近期在網路社群平台上，有人發動大規模實名檢舉 ETF、基金 IPO 責任額的不當銷售制度，主要訴求包括：金管會應建立重大市場變化的 IPO 暫緩機制、投信應有責任進行風險評估與揭露、責任額制度全面檢討、不可無視實際風險環境。

證期局副局長黃厚銘坦言，近日確實收到上百封陳情信，金管會為避免銀行及證券商基於拓展 IPO 而不當銷售金融商品，已經督導銀行及證券商應針對 KYC(認識客戶)、KYP(了解商品) 及商品適合度與銷售行為建立相關的控管機制，並要求業務人員的酬金制度必須綜合考量財務指標及非財務指標等因素。

關於遭指控的個案爭議，金管會已經洽請相關金融機構及券商公會提出說明。

此外，銀行局也有收到檢舉信，銀行局副局長侯立洋表示，會向被檢舉的對象進行了解，到底 KYC、KYP 有沒有做好，是否確實推介的商品是符合客戶的需求，薪酬制度是否造成理專推介特定商品，針對檢舉內容銀行現行做法為何，是否有與規範不符之處，都要進一步去了解。

黃厚銘強調，必須要去了解真正的情況是怎麼樣，後續才會有進一步處理，現階段而言，還是處於了解中的狀況下，才剛開始，券商公會也需要一些時間。

黃厚銘指出，收到民眾檢舉陳情電子郵件，原則上七天內會回覆，但查核過程需要時間，未必七天內就能查清楚；依照行政院及所屬各機關處理人民陳情案件要點，一般陳情案件回覆期限為 30 天，若是狀況特殊可以延長。