「E」人更多了！貝萊德調查台灣ETF滲透率53%冠亞太 明年配置意願飆至74%

貝萊德投信董事總經理陳正芳今(17)日發布最新「2026台灣ETF投資人洞察調查」指出，台灣是亞太區最成熟的ETF市場，滲透率高達53%，遠超香港的31%與新加坡的19%。調查顯示，台灣已有79%成年人持有金融商品，其中投資ETF的比率達53%，超越共同基金的39%。共同基金與ETF之間存在14%的差距，這也促使傳統境外基金業者與銀行通路急欲轉型跨入ETF市場。

調查顯示，看好整體市場潛力，預計台灣新進投資人將成長10%。未來12個月內，有意願配置ETF的投資人比率大幅提升至74%。其中除了51%的現有投資人會持續投入外，更有47%過去未曾接觸ETF的民眾以及6%的新進投資者準備進場。

從族群與地區分佈來看，ETF投資主力集中於25至44歲的青壯年族群，地區則以北部與中部為主。受訪者補充，這與全台人口比例及資金分布密不可分。在投資產品偏好上，股票型與高股息ETF仍為主流，但受市場波動影響，投資人對債券、商品、加密貨幣及代幣化商品（Tokenization）等非股票型資產的興趣亦有所增加，為業者帶來非主流商品的推廣機會。

值得注意的是，台灣投資人的自主性與知識基礎相當高。調查發現，高達89%的投資人屬於自主型投資，僅27%仰賴理財顧問建議；在25至34歲的年輕族群中，自主投資比率更達87%。此外，近9成受訪者了解ETF的基本概念或具備扎實知識。

在獲取資訊的管道方面，財經新聞與搜尋引擎為最主要來源，而AI工具（如ChatGPT）快速竄升至18%，成為投資人評估產品的新輔助工具。在選擇ETF時，投資人首要考量為「歷史績效」，其次才是「低費用」與「流動性」。

面對選擇障礙與進場時機疑慮等痛點，46%的台灣投資人已規律使用定期定額進行長線理財與退休規劃。業者建議，未來應提供更清晰簡單的產品說明與視覺化內容，協助投資人輕鬆做決策。

本次調查於2026年3月17日至4月20日進行，共採樣2309位18歲以上台灣成年人口。