兆豐金(2886-TW)違反美國反洗錢法遭重罰新台幣57億元，引起金融圈譁然，如果今(2016)年全數認列，將影響每股獲利0.4元；除此之外，雖然兆豐金昨日解釋是因為法規趨嚴，兩地對匯款業務認知不同所以遭罰，但是最新傳出，兆豐銀在美涉洗錢，恐與巴拿馬文件有關，此案愈演愈烈，外資已於周五(19日)賣超兆豐金，兆豐金周一股價是否受衝擊值得留意。兆豐銀行紐約分行驚傳涉及洗錢防制疏失，遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，相當於57億台幣，創國銀史上最高海外罰款紀錄。兆豐金控暨銀行總經理吳漢卿解釋，遭罰是法規認定上的差異，他舉例，像有一個匯款，匯到已關戶的戶頭，在台灣就是將匯款退回即可，但在美國卻要申報已關戶的戶頭是可疑帳戶。不過，今天卻傳出，兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行之間存在多筆可疑交易，似乎牽聯之前轟動全球的「巴拿馬文件」，早就被美政府盯上。兆豐銀行今年3月底資本適足率為13.79%；而去年度稅後淨利約新臺幣257億元，今年上半年度稅後淨利約134億元。金管會已請兆豐銀行評估這次裁罰一罰下去，對其財務業務的影響。以此估算，若兆豐今年就全數認列，恐影響每股獲利0.4元。兆豐銀紐約分行平均年獲利2500萬美元，這次一罰就罰1.8億美元，等於須超過7年才賺得回來。DFS於2015年1至3月間，對兆豐銀行紐約分行一般業務金融檢查，發現兆豐銀行2012年的匯款交易有涉及違反銀行保密法及反洗錢法相關規定，並於今年2月的檢查報告中指出，有應申報疑似洗錢交易，而未申報的行為，隨後兆豐金前董事長蔡友才3月就突然請辭；兆豐金在美洗錢案的後續發展仍是焦點。外資在8/19賣超兆豐金8403張，跌2.26%，收在23.8元。
