國信證券無錫梁溪路營業部違規 代銷金融產品業務被暫停半年

國信證券無錫梁溪路證券營業部指示牌

和訊股票消息江蘇證監局近日通告，國信證券無錫梁溪路證券營業部在投資者適當性管理方面存在嚴重不足，違反《證券公司監督管理條例》第二十九條的規定，決定暫停其開展代銷金融產品業務6個月，期限自2016年11月4日至2017年5月4日止。

根據投資者投訴，江蘇證監局對國信證券無錫梁溪路證券營業部銷售金元惠理西藏信託FOT2號專項資產管理計劃情況進行調查核實，發現存在以下問題：

一是未盡到充分了解客戶的義務，投資者背景調查流於形式。投資者周某在產品風險承受能力調查中選擇的投資經驗與其在營業部實際投資經歷不一致，但營業部未進一步核實。

二是未根據對客戶風險狀況的基本判斷，為客戶推薦與其風險承受能力相匹配的金融產品。投資者周某年齡較大（購買產品時勾選年齡「60歲以上」），在營業部開立證券賬戶以來僅有一次10萬元基金投資記錄，未有過買賣股票等其他投資經驗；而營業部推薦其購買的金元惠理西藏信託FOT2號專項資產管理計劃，屬於較為複雜的金融產品，且最低認購規模為100萬元，明顯高於營業部所掌握的投資者周某投資能力和日常交易額。

三是對客戶的風險承受能力評估體系不夠完善。營業部對投資者周某風險承受能力的評估所使用的資產管理人上海金元惠理資產管理有限公司提供的《風險承受能力調查表》等材料，主觀性較強，客觀性與針對性不足，不能夠全面客觀反映投資者周某真實的風險承受能力。

江蘇證監局指出，上述問題反映國信證券無錫梁溪路證券營業部在投資者適當性管理方面存在嚴重不足，違反了《證券公司監督管理條例》第二十九條的規定。根據《證券公司監督管理條例》第七十條規定，現決定暫停該營業部開展代銷金融產品業務6個月，期限自2016年11月4日至2017年5月4日止。期限到期且經檢查驗收後，國信證券無錫梁溪路證券營業部可以繼續開展代銷金融產品業務。

如果對本監督管理措施不服，國信證券無錫梁溪路證券營業部可以在收到本決定書之日起60日內向中國證券監督管理委員會提出行政複議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。複議與訴訟期間，上述監督管理措施不停止執行。

國信證券無錫梁溪路證券營業部在大眾點評上遭遇網友投訴

國信證券無錫梁溪路證券營業部在大眾點評上也遭遇了網友投訴，「123老吃客」於2016年8月29日深夜發帖稱「糊裡糊塗的就和國信證券扯上關係了，買的理財產品，寫的是銀行的，等出事了，才知道是國信證券的理財產品。接下來就去了好多次維權，裡面的老總一直躲着，不肯出來跟我們見面，經辦人員態度惡劣，保安一直打110，苦了我們這些維權的老百姓(603883,股吧)。」

「123老吃客」發帖投訴國信證券附圖